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三套方案助您管理好倉位

第一套方案——“三要三不原則”。

所謂“三要三不原則”就是:投資者在做股票投資時,一定要留下孩子的奶粉錢,一定要留下老婆的化妝費,一定要留下的老人的醫藥費,千萬不要賣房炒股,千萬不要辭職炒股,千萬不要借錢炒股。
“三要”的精髓一句話概括就是:余錢投資。“
三不”的精髓一句話概括就是:理性投資。
說白了,就是投資結果不能百分之百確定成功,所以我們投資活動一定要為自己預留空間。
也就是三個字的真經——留余地。
為了讓“三要三不”原則更有操作性,我還對倉位管理提出了一個比較具體的量化標準,即:拿出不超過你積蓄的四分之一、最多不超過三分之一的部分進行投資。

這套方案,顯然是為初入股市的、純粹的投資小白準備的。
為什么建議投資小白留下那么大的投資余地——積蓄的四分之三或三分之二——呢?
主要基于以下幾點考慮:
一是投資小白初涉股市,多為股市財富效應吸引。也就是說,股市不漲,小白不買股票;股市漲得不多,小白也不會買股票。等到他看到身邊的人都買了,賺了好多錢再買,行情大多已到中后期了。
所以牛市中我經常在股吧長短帖中反復嘮叨這樣幾句話:記住,你來晚了,這回牛市你注定賺不了錢的,你注定賠錢虧損的命,如果不是想來玩的,這次你就是來學習的,交點學費是應該的,所以好好學習,記住下次牛市才是你大展身手的時候。
二是投資小白初涉股市,投資知識一窮二白,哪怕他入市的時機在因緣巧合下處于股市最低點,他恐怕也很難在未來的牛市行情中賺到多少金錢財寶。他不懂股市是什么,他不知道股票的評價標準是什么,他亦沒有零星半點的操作技巧,“一分鐘滿倉一分鐘空倉”可能就是他的操作常態。行情好時賺不多,行情差時虧不少。所以,最終,極有可能還是以虧損告終。錢不知道是怎么掙來的,所以也經常在稀里糊涂中失去。這番道理,不啻股市,古今中外,并無二致。
三是投資小白初涉股市,最容易發生的是交易心態與持倉心理的扭曲。沒有腦子,沒有知識,沒有經驗,我謂之“股市三無人員”。賺的時候洋洋得意,以為是自己的本事,虧的時候跺腳罵娘,以為是天下人都在坑自己。這樣的心態,是失衡的心態,是癲狂的心態,是覆亡的心態。“手有余糧,心中不慌”。所以,我建議給他留足留夠過冬的錢糧。
四是投資小白初涉股市,很多人雖難免被收割、甚至被淘汰的命運,但更多的人一定會留在這個市場中,在磨難中聰明和成長起來。這部分人,既需要東山再起的勇氣,更需要東山再起的資本。所謂“一分錢難倒英雄漢”,若有豐厚的家底在手,重新出發再整山河的底氣就會足很多。
可以說,正是因為看透了大部分投資小白初涉股市的投資宿命,所以我告誡、甚至恨不得飛身阻攔他們不計后果前赴后繼的瘋狂投火行為——也正是因為看透了大部分投資小白初涉股市的投資宿命,所以我才會在作倉位建議時,給他們設計了一條可以重新出發和上路的方案。
我知道這番美意未必人人都能接受——事實上,我因此而得到了“話癆先生”的綽號——但佛度有緣人,我堅信,肯定有人會在我這絮絮叨叨的重復中受益。
一百個人中哪怕只有一個人相信,也是有意義的。而且我堅信,剩下的九十九人中,在栽了跟頭后一定會有更多的人回到我的身邊來,重新認識我當時的忠告——這份反思,篤定會讓他們更深刻地認識和理解“三要三不”原則,從而改善、甚至拯救未來的投資之路。

四分之一或三分之一的妙處在于:在行情不好、大幅套牢或虧損之后,或者在你股市經驗大幅增長、成熟之后,你還有足夠的余錢進行加倉、補進。
莫說新手,就是老手,在困難時期,有余糧與沒余糧,心理感受也是完全不一樣的——好心態下與壞心態下,你所做的投資決策,極有可能會產生云泥之差!
這一點,不難理解吧?

第二套方案——乘九法則。

乘九法則的具體內容,我在以前的股吧長帖中有過介紹,我這里不再廢話了,只談它的作用——兩點:
第一,它對不同年齡段的人,對股市投資所占總資產的比重作了建議;
第二,它對大盤不同的點位,對股票賬戶的倉位管理作了建議。
我們以前常說:不同的人不同的年齡段不同的風險承受能力不同的市場狀況,倉位控制當然會所不同。
乘九法則,就是對這番說法的細化。

很多朋友會說:“三要三不原則”在很多方面是跟乘九法則相沖突的呀,比如“三要三不原則”告誡我們投入股票的錢最多不要超過積蓄的三分之一,而依據你的乘九法則,20歲的時候,你投入股票的錢卻可以占據你總資產的82%!一則比例沖突,前者三分之一,后者82%,二則基數不同,前者的基數是積蓄,后者的基數是總資產。兩相對比,前者比例極低,后者比例又似乎極高。
呵呵,有此疑問的朋友,恭喜——您已經開始學會獨立思考了,這是入門的前奏。
但這個沖突也是很好解釋的呀——事實上,我在書中也專門作了交待——“三要三不原則”針對的主要是初涉股市的投資小白,而乘九法則則是針對所有的人:乘九法則是基礎,所有的人都應該去遵守,但考慮到小白的四點特殊性,我們可以對乘九法則進行更為苛刻地執行。
再換一種更為通俗易懂的說法吧:對股市什么都不懂的人,應該按照“三要三不原則”進行操作,而經歷過“三要三不原則”洗禮的人,也就是說,在股市中有一定經驗和能耐的人,應該按照乘九法則操作。
既可以說“三要三不”是乘九法則的簡化版,也可以說乘九法則是“三要三不”的升級版。

不同的人,承受能力不同,交易目的不同,心態和能耐也完全不同,所以體現于倉位管理上,這是一個很復雜,很難一句話兩句話就能說得清的問題。
而乘九法則,恰巧可以化繁為簡。
把復雜的事情簡單化——考慮到幾乎所有的投資者都需要在交易紀律方面有所修習,所以用乘九法則在加強倉位控制的同時,也能鍛煉朋友們交易紀律的養成。

這一段話,我不知道我能講明白嗎?
明白的話,我們繼續——不明白的話,請買我書看,或者,翻我以前股吧長帖看。

第三套方案——以睡得著覺為最高標準。

行情不好時,經常有朋友問我:TTB啊,我倉位很重呀,睡不著覺呀,怎么辦?
我答:減!
朋友問:我減了,可還是睡不著覺哇。
我答:再減!
朋友問:那我得減到什么時候啊?
我答:減到你能睡著覺的時候。
因為我經常寫“睡前一帖”,而且經常在睡前一帖的最后說這樣的話——“我說完了,睡覺去了”,所以很多朋友都認為TTB睡蟲一只,因此我說“減到你能睡著覺”的時候,很多朋友都以為我是在開玩笑的。

其實,我還真是認真的。

股票投資,千方百計,唯心不動。
怎么理解這句話?
你可以有一千種一萬種投資賺錢的方法,但只有一樣東西不可顛覆和觸動——那就是你平和安詳的內心。
市場可以失衡——甚至可以說,聰明的投資者從不懼怕市場的失衡,反會非常歡迎這種來自市場的失衡,因為找到失衡,基本就意味著找到了賺錢的方法——但內心不可以失衡。
若內心失衡——也即精神錯亂——則投資八成要出事故。
市場失衡,平和的心可以去作冷靜的判斷,心若失衡,如何正確的判斷?
世上的確有歪打正著的事情——但你不能總希望依靠歪打正著的運氣帶給你一帆風順的命運——尤其是投資的世界,我們不可能總是依靠歪打正著來生存和發展吧?

對于投資小白來說,在任何環境下,把倉位降低到能讓自己心安的地步,都是正確的。哪怕你減完倉后股價又飆漲上去了,也算不上錯誤。因為這只意味著你少掙了錢而已。掙再多的錢,也不會讓你能有兩條命。但一旦下跌,若滿倉操作,則可能就是要命的事情。貓有九命,狗有三命,人有一命。珍惜生命,匹夫有責。
但是對于投資高手、老手來說,心安則有另外一層更加豐富的意義。
說白了,“三要三不”是小白的菜,乘九法則是有一定投資經驗人的菜,它們的提出,歸根結底都是建立在對投資者投資能力不信任的基礎上的。
而心安原則,則更多的是對投資老手的要求。
實際上是對前兩套方案條條杠杠的完全釋放:如果你有足夠的經驗,有正確的投資方法,有足夠厚實的抗擊打能力,有自己獨特而堅定的投資判斷,你完全可以忽視倉位對你的限制——只要你心安理得并能在這種心安理得中長久地生存下去并獲得足夠的盈利即可。

試問,巴菲特有倉位控制嗎?
有的——不然他如何在眾人惶惶時有錢抄底呢?
試問,巴菲特會遵守“三要三不”或乘九法則嗎?
笑話——投資大師從來都是遵守規則而不遵守標準的,世上所有的標準都是為菜鳥準備的,大師憑空遨翔,靠的僅僅是規律而已。
格雷厄姆提出“股債平衡”方案,在書中也明確地告訴我們,這是基于普通人的人性而言的。《聰明的投資者》其實就是寫給普通人的。所以我們常常看到:唉,怎么那個某某投資大師的投資手法好像跟《聰明投資者》上說的不太一樣唉!
呵呵,能一樣嗎?
前者針對的對象是普通投資者,后邊你談論的那位本身就是投資大師。
前者提出的是標準,后者利用的是規律。
拿這兩者進行對比,當然滑天下之大稽!

從“三要三不”,到乘九法則,再到心安即可,這是一棵韭菜,從投資小白到普通投資者,最終再到投資高手的進階修煉之道




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